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El regulador de EE. UU. Que supervisa bancos como JPMorgan quiere frenar la forma en que se involucran con las criptomonedas

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La Oficina del Contralor de Moneda de los Estados Unidos (OCC), emitida recientemente Carta interpretativa 1179 que revisa las pautas publicadas anteriormente para los bancos que participan en ciertas actividades relacionadas con las criptomonedas.

Cartas interpretativas anteriores, emitidas por la OCC en 2020 y 2021, que abrieron los bancos estadounidenses a las criptomonedas, recibieron así una aclaración adicional que impone una nueva supervisión.

Al emitir la carta, el regulador bancario federal estableció que los bancos deben cumplir con estándares más altos de gestión de riesgos antes de recibir luz verde de los supervisores.

Carta interpretativa 1179

En un intento por controlar la entrada de la industria de la cripto en el sistema bancario de los EE. UU., La Carta Interpretativa 1179 señala que «un banco debe notificar a su oficina de supervisión, por escrito, su intención de participar en cualquiera de las actividades mencionadas en las cartas interpretativas».

También aclara específicamente que «el banco no debe participar en las actividades hasta que reciba una notificación por escrito de la no objeción de la oficina de supervisión», que puede otorgarse después de evaluar «la idoneidad de los sistemas y controles de gestión de riesgos del banco».

Según la OCC, esto ayudará a determinar que los bancos estadounidenses que participan en las actividades propuestas lo están haciendo «de manera sana y segura».

Actividades permitidas por el banco

Al emitir la carta, el Contralor Interino de Moneda, Michael Hsu, dejó en claro que los bancos estadounidenses están obligados a recibir permiso del regulador antes de participar en cualquiera de las actividades permitidas en las Cartas Interpretativas anteriores 1170, 1172 y 1174.

Carta interpretativa de la OCC 1170 permitió a los bancos proporcionar servicios de custodia de criptomonedas, mientras Carta interpretativa de la OCC 1172 permitió a los bancos mantener depósitos en dólares estadounidenses que sirven como reservas que respaldan las monedas estables.

Finalmente, Carta interpretativa de la OCC 1174 permitió a los bancos operar nodos en redes blockchain y usar monedas estables para facilitar las transacciones de pago.

“Esta carta también aclara Carta interpretativa de la OCC 1176, que se dirigió a la OCC autoridad para constituir, o aprobar la conversión a, un banco nacional que limita sus operaciones a los de una empresa fiduciaria y las actividades relacionadas con la misma ”, agrega la carta reiterando que“ la OCC se reserva la discreción para determinar si una actividad se lleva a cabo en calidad de fiduciario a los efectos de la ley federal.

La nueva política acompañó a la “Declaración conjunta sobre la iniciativa Sprint de la política de criptoactivos y los próximos pasos”, emitida por la Reserva Federal (Fed), la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) y la OCC.

«A lo largo de 2022, las agencias planean proporcionar una mayor claridad sobre si ciertas actividades relacionadas con criptoactivos realizadas por organizaciones bancarias son legalmente permitidas», se lee en el declaración, destacando lo que estará en la agenda regulatoria el año siguiente.

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Publicado en: nosotros, Regulación

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