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Verificación de contrapartes para transacciones online mediante verificaciones de antecedentes

Verifying Counterparties for Online Transactions Using Background Checks

Hacer pagos y hacer negocios hoy es más fácil que nunca; gracias a internet. El total pago global onlines en 2020 alcanzó los $ 5,44 billones, y se proyecta que crezca en más del 100% a $ 11.29 billones para 2026.

Con el creciente mercado de pagos online, el riesgo de realizar transacciones con fraudes o delincuentes es lo más importante, lo que resulta en extorsión, robo o incluso amenazas de vida. Las transacciones online pueden ser precarias sin medios confiables para realizar verificaciones de antecedentes, especialmente para tratos informales con extraños. Sin embargo, puede protegerse del fraude utilizando ‘servicios de búsqueda de personas’, como Desenmascarar o CheckPeople, para verificaciones de antecedentes personales y no profesionales. Pero, ¿cómo estos servicios mejoran la seguridad de las transacciones online? Pronto lo sabremos, comenzando con una discusión sobre la necesidad de tales servicios.

Verificación de transacciones y la necesidad de un servicio de búsqueda de personas

En las transacciones online, necesita la seguridad de que su dinero está o estará en buenas manos. Lo más importante es que las transacciones deben cumplir su propósito previsto y no los no solicitados. Debe obtener lo debido al pagar algún servicio o producto informal. La verificación, por ejemplo, puede resolver estos problemas.

La información sobre individuos está sustancialmente disponible en el dominio público; sin embargo, están muy dispersos y son efectivamente inaccesibles. Un servicio que puede recopilar todos los datos de diversas bases de datos en una plataforma es conveniente para los usuarios finales. Dicho esto, ¿qué tipo de información se puede verificar sobre las ventas y transacciones online? Vamos a ver.

Una empresa de verificación de antecedentes puede acceder a la base de datos de Registros Públicos para obtener detalles disponibles bajo el derecho constitucional a la información en términos generales. En general, esto cubre la profesión o negocio declarado, la ubicación residencial o comercial, el número de registro, la edad, etc.

Ahora, al igual que con John, es posible que desees determinar la identidad de la contraparte antes de enviarle dinero o bienes. Para ello, la información mencionada anteriormente se vuelve crucial. Puede estar seguro de tratar con la persona adecuada, en lugar de algún fraude o impostor. Por ejemplo, puede verificar si la persona ha proporcionado el nombre, la dirección y el número de teléfono correctos. O, digamos, mientras compra algo, puede estar seguro de que el vendedor es el propietario genuino y no un intermediario turbio.

Por lo tanto, el beneficio más significativo de utilizar los servicios de búsqueda de personas es la capacidad de verificar las credenciales proporcionadas. Verificar las afirmaciones con respecto a la identidad es mucho más fácil en escenarios minoristas fuera de línea, pero es un juego diferente online, especialmente para transacciones y tratos informales. Puede confiar en la contraparte con seguridad, pero en la mayoría de los casos, es más prudente verificar.

Las pautas de la FCRA: protección de la información de las personas

El hecho de que algo esté disponible no significa que esté sujeto a explotación, especialmente en lo que respecta a la información pública de las personas. Con este fin, las pautas de la Fair Credit Reporting Act (FCRA) indican ampliamente cómo puede utilizar la información disponible públicamente. Para empezar, las agencias de informes del consumidor no pueden utilizar esta información sin las debidas licencias. Además, la FCRA prohíbe el uso sin licencia de verificaciones de antecedentes con fines de empleo, investigación de inquilinos, seguros y solvencia.

Las instituciones educativas y las compañías de seguros no pueden realizar controles policiales de forma independiente. Los bancos pueden buscar en los registros individuales para otorgar o denegar préstamos solo de conformidad con los estándares de la FCRA. Los propietarios y los empleados pueden ejecutar informes de crédito sobre los inquilinos o empleados obteniendo el consentimiento explícito de la persona en cuestión. En consecuencia, en tales situaciones, la capacidad de ejecutar informes crediticios es principalmente una cláusula del contrato; la parte firmante, por tanto, otorga su consentimiento.

La intención principal de las pautas de la FCRA es proteger la información de los usuarios, especialmente contra el abuso con fines poco éticos. Por lo tanto, solo los informes de crédito autorizados se pueden utilizar para los temas delicados y las decisiones anteriores. En otros casos, es apropiada una verificación de antecedentes menos formal.

Cómo pueden ayudar las verificaciones de antecedentes

La FCRA establece límites legítimos al alcance de las verificaciones de antecedentes, para proteger el derecho de la persona a la privacidad y para garantizar que no se le pueda negar un trabajo, un préstamo o una vivienda a las personas debido a información inexacta o incompleta de los registros públicos. Pero más allá de eso, deja un dominio en el que tiene derecho a realizar verificaciones de antecedentes con fines personales y no profesionales.

Ingrese a UnMask, una plataforma que le permite ejecutar verificaciones de antecedentes precisas y sin fricciones para verificar las credenciales básicas, como una dirección, edad, número de contacto, etc. El proceso es perfectamente sencillo: ingrese el nombre de la persona, agregue su ciudad y obtenga la información requerida. Además, una función de búsqueda de teléfono inversa le permite realizar comprobaciones utilizando el número de teléfono de la persona.

“Las personas a menudo descuidan la importancia de saber con quién están realizando transacciones online a menos que se enfrenten personalmente a una situación adversa”, dijo Elvis Dzebic, director ejecutivo de Unmask.com, mientras reflexionaba sobre el asunto. “Sin embargo, los accidentes pueden ocurrir en cualquier momento, y ahora más que nunca, las personas necesitan protegerse online. A pesar de las pautas que protegen la información personal de las personas, todavía se puede saber lo suficiente sobre un individuo o una entidad para tener una mejor idea de si son confiables o no “.

Finalmente, para concluir, debemos reiterar un punto crucial. Maneje la información que obtenga utilizando las plataformas de verificación de antecedentes online con el mayor cuidado y sensibilidad. Tenga en cuenta las pautas de la FCRA, sin duda, pero amplíe su sensibilidad más allá de eso; respetar la libertad personal y la privacidad a toda costa. Verifica por su seguridad no dañar a otros. Mientras lo haga, los servicios de verificación de antecedentes pueden brindarle tranquilidad al realizar transacciones online.

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